15 Jul 2021

区块链研究——《区块链在供应链金融领域的应用》研究正式启动

北京,2021年7月16日——2020年9月,人民银行联合8部委发布《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》(下称《意见》),国内首个关于供应链金融发展的框架性文件出台,再次向市场传递了供应链金融对供应链产业发展的重要作用。然而,传统供应链金融面临应收账款等融资凭证真实性难以检验、核心企业信用无法多级流转等问题。引入区块链等前沿技术有助于实现整体供应链的信任穿透,为更多企业解决融资问题。因此,IDC正式开启《IDC PeerScape: 区块链在供应链金融领域的应用》研究,将从终端用户视角展示优秀实践案例,为市场提供借鉴。

供应链金融解决企业贷款问题:《意见》中明确,供应链金融指“从供应链产业链整体出发,运用金融科技手段,整合物流、资金流、信息流等信息,在真实交易背景下,构建供应链中占主导地位的核心企业与上下游企业一体化的金融供给体系和风险评估体系,提供系统性的金融解决方案,以快速响应产业链上企业的结算、融资、财务管理等综合需求,降低企业成本,提升产业链各方价值。”通常来说,供应链金融包含以下三种模式:应收账款融资(应收账款质押及保理)、预付款融资以及库存融资(现货质押及仓单质押)。

区块链+供应链金融,促进中小企业融资:根据银保监会数据,“截至今年4月末,全国小微企业贷款余额45.94万亿元人民币,其中普惠型小微企业贷款余额16.9万亿元人民币,同比增速31.8%;有贷款余额户数2796.01万户,同比增加550.66万户。与2017年底相比,普惠型小微企业贷款余额、贷款户数都增长了1. 2倍左右。但是从小微企业、个体工商户等市场主体的感受来看,融资难,特别是信用贷款难、首贷难的问题依然不容忽视”。尤其新冠疫情发生以来,中小企业的脆弱性上升。其中,我们看到供应链金融发挥了重要作用,但更深层次的渗透仍然存在诸多挑战。比如,纸质存单的造假、难以拆分、供应链企业信息系统独立造成信息孤岛等等问题,都会为金融机构风控埋下隐患,因而成为供应链金融进一步促进融资渗透的阻碍。

利用区块链难篡改、可追溯的特性,将供应链企业核心信用信息实时上链,能将可信信息有效向金融机构传导,实现企业融资、金融机构增量扩面等多方共赢。同时政策层面,《积极推进供应链创新与应用的指导意见》、《中国人民银行关于深入开展中小微企业金融服务能力提升工程的通知》等政策持续鼓励金融机构运用区块链等科技手段,优化信贷业务流程,提升中小企业金融服务便利度。

在此背景下,IDC开展《IDC PeerScape: 区块链在供应链金融领域的应用》研究。报告将阐述传统供应链金融中的发展痛点,并围绕这些问题梳理相应的区块链落地方案。通过展示多样的终端用户实践案例,以此更加贴近实际的描述区块链如何赋能供应链金融领域,从而协助技术买家了解同业先行者的发展进程,并为公司进行相应的部署与规划提供借鉴。欢迎技术提供商以及终端用户积极参与到优秀案例提交 中,相关项目咨询,请与IDC中国高级分析师洪婉婷联系 (邮箱:cahong@idc.com)。



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